申请香港149号牌——关于RO要求解析

在申请香港149号牌时，选择和任命负责人员（Responsible Officer，RO） 是关键步骤之一。RO相当于国内中基协认定的私募管理人的核心岗位，如基金经理、投资经理、风控总监等。小方也整理出一些相关的要求和建议我们一起来看看吧~

关于RO要求解析

一、 RO的角色及数量要求

RO全称为Responsible Officer（负责人员），是牌照持有人的代表。RO在公司的管理层中担任核心角色，负责确保公司日常运营符合证监会的规管要求。

 每个牌照至少需要两名RO，并且149号牌可以共享RO。这意味着，申请者可以同时为多个业务申请同一位RO，减少额外的人力资源投入。

 其中一位RO需要担任公司的执行董事，并且必须确保公司合规经营。

二、 RO的在港时间要求

 至少有一名RO需要长期在香港居住，即每年在香港至少停留183天以上，以确保该RO能够随时与香港证监会保持沟通和监督公司的业务。

另一名RO则可以较为灵活，不需要长期在港，可以全球飞行，但仍需履行其在公司的职能。

三、 申请阶段的RO选择建议

在申请牌照期间，建议选择一位港籍且经验丰富的RO，他们熟悉香港证监会的要求和流程，能大大加快牌照申请进程。

 一旦拿到牌照后，申请人可以选择将该RO替换为公司的员工，进行更灵活的团队管理。（根据您的业务场景，我可以推荐合适的RO人选）

四、 大RO与小RO的区别

每个牌照至少需要有一名大RO，即无论在何种业务场景下都没有业务条件限制的大RO。

小RO则在某些业务操作上有一定的限制，具体业务场景视监管要求而定。因此，通常建议至少有一名大RO来全面负责公司的所有业务。

大RO与小RO的区别及业务范围限制

一、大RO（Chief Responsible Officer）

无业务范围限制：大RO是公司持牌业务的主要负责人，能够全面管理和监督公司所有的受监管活动。通常，大RO是具备更高经验和资历的人员，负责公司的整体合规和管理。

全面监管责任：大RO需要对公司的所有业务范围负责，包括但不限于投资管理、客户资产管理、风险控制、合规监督等。大RO确保公司在日常运营中符合证监会的所有规定，是证监会的主要联系人。

无需附加业务许可：大RO在业务范围上没有任何特定的限制，能够独立监督和执行所有的受规管活动，无论是资产管理、投资建议还是交易执行。

二、小RO（Secondary Responsible Officer）

业务范围限制：小RO在某些业务场景下受限。通常，限制适用于

客户规模限制：小RO可能只被允许负责特定规模的客户或资产，无法对大规模客户提供服务。

特定产品或策略限制：小RO可能只允许负责某些特定的投资产品或策略，而不能全面管理所有产品类别。例如，他们可能只被允许管理简单的投资产品，如基金或固定收益类资产，而非复杂的衍生品或杠杆产品。

风险敞口限制：小RO的职责可能不包括高风险业务或高杠杆投资策略的管理，这些较复杂和高风险的操作通常需要由大RO负责。

分支业务限制：在某些公司，小RO可能只负责分支机构或子公司的业务，而不能监督母公司或集团层面的整体业务运作。

协助监督职能：小RO的职责是协助大RO进行部分受规管活动的监督和管理，他们的权限通常较小，更侧重于特定的业务板块或项目。

三、配合大RO的职责

小RO通常会配合大RO的工作，尤其是在大RO不在场的情况下，负责部分业务的日常监督。但小RO通常不能单独负责公司整体的运营和所有受监管业务。

小RO在部分业务场景下具备相对独立的权限，但在重大业务决策或合规管理上，Zui终的责任仍然由大RO承担。

四、如何选择大RO与小RO

在选择RO时，公司应确保至少有一名经验丰富且具备较高资历的大RO，以覆盖所有受监管业务范围的监管要求。

小RO则可以作为辅助，负责部分特定的业务板块或低风险领域，适用于需要分工细化的大型公司或多业务运营的金融机构。

确保大RO和小RO的组合能够满足香港证监会的合规要求，有助于提高公司在业务操作中的效率和风险管理能力。

RO相关问题和要求

一、RO是否可以挂职或兼职？

牌照申请期间，RO可以以兼职身份担任职位，帮助公司顺利申请牌照。

牌照获批后，RO是否可以继续兼职，需根据具体情况与候选人协商。需要注意的是，RO的资格只能挂靠于一家持牌公司，无法在多家公司之间共享其资格。

二、RO考试要求

RO在申请前需要通过证监会要求的考试。考试语言有普通话、粤语及英文三种选择，适应不同背景的考生。

大陆地区一年有三次考试，而香港则每月都会举行考试，考试时间相对灵活，可以根据申请者的个人安排进行选择。

关于香港149牌照申请相关问题，欢迎垂询！