中國企业在国外设立子公司并开立银行账户时，通常要求进行境外直接投资ODI备案登记手续。这是因为在进行跨境资金交易时，银行及相关金融机构需要确保交易的合规性和合法性。以下是为何银行要求企业办理ODI备案登记手续的主要原因：

合规性要求： 国外银行及金融机构严格遵守本国和国际金融监管法规，要求其客户的交易行为符合相关法规。ODI备案登记是中國企业在国外进行直接投资的合规手续，能够证明该笔交易的合法性和合规性。

资金来源审查： 国外银行通常要求客户提供资金来源的证明，以确保资金来源合法、清晰，并避免洗钱和其他非法金融活动。ODI备案登记能够证明资金的合法来源，从而增加银行对资金的信任度。

确保业务连通性： 有些国外银行在开立新账户或进行大额交易时会要求客户提供其他机构或政 府的认可证明，以确保交易的连通性和合法性。ODI备案登记证书是中国政府对企业境外投资行为的认可和监管，能够提供对相关交易的背书和支持。

交易验证： 在某些情况下，银行可能需要进行额外的审查和验证，以确保交易双方的身份和交易目的。ODI备案登记证书能够作为交易的一种验证和确认，有助于加快银行对交易的处理。

一、odi备案登记手续办理指南解读：

ODI备案登记申请条件

符合“境外投资”定义：投资行为需满足在境外拥有非金融企业或取得既有非金融企业所有权、控制权、经营管理权及其他权益的条件。

股东背景、资金来源、投资真实性要求：企业需清晰说明股东背景、资金来源以及投资项目的真实性，确保投资活动的合规性。

企业成立时间、审计报告等要求：企业需成立满一年以上，且审计报告不能出现亏损，净资产回报率高于5%，资产负债率低于70%。

ODI备案登记所需材料

境内企业营业执照副本

境内企业审计报告

前期工作落实情况说明

境外公司章程

股东、法定代表人的身份证复印件

ODI备案登记流程

发改委核准或备案：企业需向发改委提交投资项目的相关信息，经过核准或备案后方可进行后续操作。

商务部核准或备案：企业还需向商务部提交相关材料，经过核准或备案后获得《企业境外投资证书》。

外汇管理局备案：企业需到外汇管理局进行外汇登记，以便在境外进行资金运作。

实施ODI：完成以上步骤后，企业即可在境外进行投资活动。

快速通过审批的注意事项

提前准备：企业需提前了解备案流程和所需材料，确保在申请过程中不出现遗漏或错误。

材料真实完整：提交的申请材料需真实、完整、准确，避免出现虚假信息或遗漏重要信息。

合理规划时间：企业需合理规划备案时间，避免在关键时刻因时间紧迫而错过投资机会。

关注政策变化：企业需关注相关政 府发布的政策变化，确保投资活动符合最新政策要求。

鑫达咨询提供全面的境外投资备案办理服务，如有疑问或需协助，请随时咨询李经理，我们将竭诚为您服务。